洗黑钱是什么意思-原来电影里的“洗黑钱”，离我们这么近

近日，江西鹰潭网安部门破获了一起：

“传媒公司充当网络水军，为直播公司和个人主播非法引流”的案件。

见多识广的迷友们肯定要说了，这有什么好惊讶的？刷量灌水在互联网早就成了公开的秘密了。

但是这家公司可不一般，因为刷量只是一个幌子，他们真正的目的竟然是：

洗钱。

原来，此传媒公司充当水军所花费的资金，竟然都是来自于境外犯罪团伙的“黑钱”。

他们与主播和直播公司约定，冒充粉丝进行打赏。

平台和主播可以留下15%作为好处，剩下的85%进行返还。

然后，这家传媒公司又扣除了百分之十的手续费，将剩下的钱返还给了犯罪团伙。

所以你看，不要轻易进行直播打赏，说不定那些榜一大哥跟他们都是有交易的，

人家打赏一千返还八百五，你打赏一百，那这一百可就真是一点不剩了。

正所谓，“乡绅的钱如数奉还，百姓的钱三七分账”———《让子弹飞》

黑钱走这么一遭之后，假设有一百万，就剩下七十五万了。

真可谓是劳心又伤财。

你说犯罪团伙他连犯罪都敢干，为何还要做这种给别人送钱的事呢？

既然大家都对这个问题很感兴趣，那咱们就讲一讲（大家：我有说吗？）

这一步还真的不能省。

举个例子：

二狗小时候，非常喜欢沙僧的月牙铲的金属模型。

但是小卖部卖得那叫一个贵，自己又没有多少零花钱。

眼看着自己心爱的玩具在向你招手，但是你却没能力带它回家。

内心的渴望和不甘，终于促使二狗做出了一个铤而走险的决定：

偷拿家长的钱。

经过缜密的分析和计划，二狗终于找到了家里放钱的窝点，并成功实施了盗窃。

可是买到月牙铲的刺激和兴奋没持续多久，一个更可怕的问题开始困扰二狗：

怎么跟家长解释玩具的由来呢？

起初，二狗都是在家大门口玩，玩够了就藏到附近的草堆里。

但是这样的话，一方面二狗在家里的时候就会对他的玩具朝思暮想，备受折磨。

另一方面就是怕自己的心头好被别人不经意发现而盗走。

于是二狗就绞尽脑汁想一个理由，一个能让家长不起疑心的理由。

二狗选择了手动将月牙铲做旧，装作是从路上捡到的。

他忍痛将心爱的玩具在水泥地上反复揉搓，嘴上喃喃地宽慰自己：for the greater good。

可惜在二狗领着新玩具见父母的第一天，就被打了，屁股红的像那天的夕阳。

后来据二狗妈说，他（二狗）这个造假手段太假了洗黑钱是什么意思，一眼就能看出是故意的。

现在咱们以成年人的智商来看，是不是这个问题有更好的解决方案？

比如你直接把玩具塞给你朋友，然后跟他说：

周末你去我家玩，当着我爸妈的面当礼物送给我。

这样父母就再也不会怀疑了，因为你的财产来源是解释得通的。

洗钱也差不多是这个意思，就是把你那些来路不正的钱找到一个合法正当的来源，那后面花起来就安心多了。

你问什么叫“来路不正”？这个范围可就大了，不过可以大致总结为：

你不敢去合法缴税的钱，都可以称作是来路不正的钱。

当然，也是有一些例外的。

比如，在美国虽然贩毒是违法的，但是它依然需要交税

上图来自美国税务局官网。

所以，在那旮旯可能会出现这样的场景：

经过激烈的枪战之后，正义的警察终于包围了毒贩，然后双方和和气气的坐下来，随着一笔一笔的查账，需要补缴的税太多了，毒贩表情越来越难看：要不，你还是直接打死我算了。

不过作为法外狂徒的美国贩毒者，除了知道自己在劫难逃了，不想自己的罪行多加一条“逃税”，才会主动申报。

不然主动申报贩毒所得税无异于自投罗网。

说回“洗钱”，这个词的来源为20世纪初的犯罪者艾尔卡朋。

他“赃款合法化”的手段是经营了一家投币式洗衣店。

所以后来此种行为便以历史上此种“用投币式洗衣机掩盖犯罪金钱”的行为叫做“洗钱”。

《绝命毒师》里的老白，随着非法收益越来越多，其洗钱的手段也经历了一次次迭代。

起初金额较小，老白是直接把钱藏在地板下面，但是这样甚是不便。

于是律师给他出了一个主意：匿名往老白的捐款网站一小笔一小笔地捐款。

后来钱越来越多，如果都往捐款网站上送，那也太不合理了，谁会为不相关的人付出那么多钱呐。

于是老白联合自己的老婆又想了一个办法：买汇票，然后分开悄悄地存到不同的银行账户。

再后来，钱更多了，于是老白开了一家洗车店，把非法所得谎称是洗车店的收入。

当然，最后钱实在是太多，老白索性直接把现金堆在仓库里。

概括来说，洗钱的整个过程大致可分为三步：

存放：将脏钱放进金融体系。（当然你直接堆仓库也行）

掩藏：将犯罪获利转化为另一种形式的获利。

整合：将清洗干净的赃款以合法身份融入金融体系。

假如，我是说假如洗黑钱是什么意思，咱们作为一个普通人，突然出现了一大笔非法收入。

如果直接将如此巨大的一笔钱直接存入银行，根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，你的这笔交易是要被报告的，迟早会查出你的猫腻。

那么，为了以后舒舒服服地享受人生，你可以选择：

将这笔大资金分散给身边的亲戚朋友，让他们一小笔一小笔地存入银行。（亲戚：分我50个点）

去赌场用现金购买大量代币，小赌几把然后把代币重新兑换成现金，对外宣称自己在赌场大赢特赢。

分批次购买股票，最后不管赚还是赔统统卖掉，然后对外宣称自己最近股神附体，赚了很多钱。

专门去彩票店门口蹲守，看见兴高采烈来兑奖的无辜市民，就把他拦下来，用手里实打实的现金买他们的中奖的彩票。

你还可以随便做什么买卖，啥都行，赚不赚钱并不重要，重要的是你能偷偷把不法收入宣称是自己做生意赚的。

所以当二狗在大街上看到一些门可罗雀的店铺，心里想的是，就算一家店是赔钱的，那也有它的用处。

如果你有儿女，可以把子女送出去留学，这样你就有理由把钱换成外汇，宣称是教育费以及生活花费，等钱汇到境外足够多之后，自己再去国外跟家人团聚。（话说哪个群体喜欢把子女送到国外？）

当然以上都是些老作派了，喜欢仪式感的可以去尝试。

现在随着互联网科技的发展，一种洗钱方式隐隐有一统江山的趋势，那就是我们大名鼎鼎的加密货币。

加密货币基于区块链技术，其匿名性，去中心化的特点完美契合了洗钱的需求，而且它交易非常方便，只需要一台手机或电脑，购买了虚拟货币之后就可以在全世界范围内任意流通。

起初，大家用比特币来洗钱，但是逐渐发现，比特币的价值太不稳定了，如果交割的时候暴涨了或者暴跌了，谁来负责？

于是现在USDT逐渐统一江湖，因为USDT的价格是锚定美元的，价格非常稳定。

要开始运作，首先需要搭建个跑分平台：

一方面，吸引想要在家兼职轻松赚钱的人，这些人需要去虚拟币交易平台注册账号以备使用，我们姑且叫他们工具人。工具人注册跑分平台的时候，会被要求缴纳一定金额的保证金，广告一般是这个样子：

另一方面，放出消息给那些有需求的犯罪分子，比如搞网络赌博，电信诈骗，搜刮民脂民膏的……

当犯罪分子需要把十万元赃款洗白的时候，平台就会发布相应的十万元的多个任务。

工具人们就可以开始抢单了，抢到单之后，犯罪分子会直接把钱打到工具人的银行账户，工具人便买入相应价值的USDT，然后支付给犯罪分子的虚拟币账户。当然这个过程中工具人会按比例得到一笔好处费。

简单来讲，就是犯罪分子把钱分散到各个工具人手中，工具人们留下一点佣金之后再换成USDT打回给犯罪分子。

这个时候细心的迷友可能就会发现，看来跑分是真的能赚钱！

我知道你很激动，但是先别激动。

正所谓“所有命运赠送的礼物，早已在暗中标好了价格”。真的想在家“轻轻松松兼职网赚”，我们来看看需要付出的代价：

泄露隐私：跑分平台是国家严厉禁止的，所以创建跑分平台的人也算是不法分子了，那么除了跑分之外，再多收集一次隐私信息也没什么差别，钱嘛，多赚一分是一分。工具人可就惨了，诈骗电话，垃圾邮件会接踵而至，甚至会利用你的身份信息再去贷款，争取榨干工具人的价值。

骗钱：上面我们说了，要想参与跑分，必须先缴纳一定数额的保证金，如果轻信了跑分平台，保证金交上去之后，上家直接跑路。或者前期给你甜头，后面慢慢增加保证金的金额，最后来一票大的。

被支付平台拉黑：现在支付平台都有自己的监察机制，万一你的账户被认定跑分，那你的支付功能就被移除。到时候可真就一夜回到解放前了。

当你历尽千辛万苦，终于找到了正规的跑分平台，你心想着可以赚点外快了。

恭喜你，你成功从被害人变成了犯罪嫌疑人：

你已经触犯了《刑法》，最高可能会处五年以上十年以下的有期徒刑。

最后希望迷友们能赚大钱，但不需要洗钱。

温馨提示